Comment porter plainte pour fraude sur Internet

Avec l'essor du e-commerce, les plaintes pour fraude Internet augmentent. Contrairement à une fraude locale, poursuivre un fraudeur en ligne est compliqué : localisation difficile, compétence juridictionnelle complexe. Pourtant, gagner un procès pour fraude Internet est possible.

Étape 1

Décidez : avocat ou procédure seul ? Le coût d'un avocat peut dépasser le montant de la fraude. Beaucoup offrent une première consultation gratuite pour évaluer la rentabilité. Pour des litiges de quelques centaines d'euros, le tribunal des petites créances (small claims court) est plus adapté.

Étape 2

Identifiez le défendeur. La fraude en ligne facilite l'anonymat. Avant de poursuivre, déterminez qui poursuivre. Enquête : cherchez les coordonnées sur le site, vérifiez votre relevé de carte bancaire (nom du marchand), ou utilisez une recherche « Whois » pour trouver le propriétaire du domaine. Avec un nom et un état, consultez le site du Secretary of State de cet état pour l'adresse de l'entreprise.

Étape 3

Établissez la compétence juridictionnelle. Les tribunaux ne jugent que si l'état a compétence sur le défendeur. Autrefois difficile contre un défendeur hors état, la doctrine a évolué : beaucoup d'états ont des lois « long arm » (bras long) permettant de poursuivre hors état sans se déplacer. Vérifiez la règle locale (comparatif dans Ressources).

Étape 4

Réunissez les preuves. Une fraude réussie exige de prouver : (1) fausse déclaration ou omission « matérielle » (déterminante) pour vous faire payer, (2) préjudice réel. Pas tout mensonge est fraude : doit être assez grave pour influencer la décision. Collectez tout : reçus, e-mails, relevés téléphoniques, bancaires, captures d'écran du site. Tout document prouvant « ce qui a été promis, pourquoi j'y ai cru, le préjudice subi ».

Étape 5

Poursuivez au tribunal des petites créances. Procédures variables selon états/comtés. Ces tribunaux sont conçus pour les non-juristes : formulaires simples. Contactez le greffe pour assistance. Frais d'ouverture (souvent récupérables si gain).

Étape 6

Signifiez l'assignation au défendeur. Enfin, informez le fraudeur qu'il est poursuivi. Les lois « long arm » prévoient des modes de signification variables (survey dans Ressources). Beaucoup acceptent la signification par courrier recommandé (preuve de réception). D'autres exigent un huissier dans la juridiction du défendeur.

Astuce

Gagner n'est que la première étape. Pour faire exécuter le jugement hors état, il faut souvent une nouvelle procédure dont les frais peuvent dépasser le montant du litige.